--- title: "FAQ - OTC" canonical: "https://help-br.ripio.com/space/HCB/1523518211/FAQ%20-%20OTC" format: markdown --- ***O que é OTC?*** *É o serviço premium da Ripio. O objetivo do OTC é fornecer liquidez com a melhor experiência para o cliente, oferecendo maiores facilidades para operar com o preço mais competitivo. Este serviço visa atender tanto pessoas físicas quanto jurídicas (empresas, instituições, organizações) que precisam operar com criptomoedas em grandes volumes, de forma rápida e segura. Não é necessário ter experiência no ecossistema cripto: a equipe de OTC possui a expertise necessária para oferecer um serviço premium adaptado a cada necessidade.*
Quais são as vantagens do OTC? *O novo serviço premium para grandes clientes da Ripio inclui:* - *Acessibilidade total, sem necessidade de conhecimento prévio em criptomoedas* - *Acompanhamento personalizado, sob medida para cada cliente* - *Maior velocidade e estabilidade para gestões e transações* - *Operação simples e com poucos passos, privada e segura* - *Melhorias de segurança, com protocolos e políticas especialmente desenvolvidas para proteger as informações dos clientes* *Se desejar mais informações, também pode entrar em contato com nossa equipe de suporte pelo email **[infoselect@ripio.com](mailto:infoselect@ripio.com)**, e te retornaremos em breve.*
Quem pode operar em OTC? *Podem operar tanto Pessoas Físicas quanto Jurídicas, oferecemos atendimento personalizado e soluções sob medida para cada cliente. É o produto premium da Ripio destinado a clientes investidores, empresários ou empresas que buscam realizar operações de atacado com atendimento personalizado.* *Aceitamos Dólar e Real, e o valor mínimo por negociação é $5.000 (cerca de aproximadamente R$30.000) para operações de compra e venda de qualquer ativo disponível em nosso portefólio. * *Por cadastro é necessário apresentar a documentação comprobatória de regularidade na Receita Federal.  Para qualquer dúvida, entre em contato com nossa equipe de suporte gerando uma solicitação através do email: **[infoselect@ripio.com](mailto:infoselect@ripio.com)*
Condições e requisitos para operar na mesa de OTC? *Em princípio, tenha em mente que o cumprimento dessas condições não garante automaticamente a validação da sua conta. As condições principais para operar com o serviço OTC são as seguintes:* 1. *O valor mínimo de cada operação é de US$ 5.000 (ou o equivalente na moeda local).* 2. *Somente recebemos fundos via transferência bancária (Não em dinheiro).* 3. *OTC não fornece recomendações de compra/venda.* 4. *OTC  não oferece assessoria contábil. Você deverá consultar seu contador para qualquer dúvida relacionada à declaração de compra/venda de criptoativos.* *Vamos solicitar requisitos adicionais ou informações complementares de acordo com sua situação fiscal, seja você uma pessoa física ou jurídica.* *Para conhecer os requisitos necessários para seu caso, você pode preencher seus dados aqui:* *👉​**[ ](https://www.ripio.com/ar/select/#sectionForm)**[Idioma español](https://www.ripio.com/ar/select/#sectionForm)* *👉**[ ](https://www.ripio.com/br/select/#sectionForm)**[Língua portuguesa](https://www.ripio.com/br/select/#sectionForm)* *👉**[ ](https://www.ripio.com/en/select/#sectionForm)**[English language](https://www.ripio.com/en/select/#sectionForm)* *Nossa equipe de OTC entrará em contato com você o mais breve possível.*
Como começar a operar em OTC ? 1. **Contato**: A primeira coisa a fazer é iniciar o processo de registro, clicando em Criar uma conta em nossa carteira digital. Basta seguir os passos aqui:[ ](https://help-br.ripio.com/space/HCB/26935448/Como+crio+uma+conta+na+Ripio%3F)[Como crio uma conta na Ripio?](https://help-br.ripio.com/space/HCB/26935448/Como+crio+uma+conta+na+Ripio%3F) 2. **Validação**: Para que você possa operar, precisará nos enviar a documentação necessária de acordo com a sua situação fiscal (se pessoa física ou jurídica). Se você cumprir com as condições, nossa equipe comercial enviará um e-mail com a documentação necessária para ativar sua conta. Se tudo estiver em ordem, sua conta será habilitada para operar em menos de 72 horas. 3. **Registro na plataforma:** OTC  possui sua própria plataforma, em que você poderá custodiar diretamente seus criptoativos e dispor deles sem custo adicional, com suporte e assistência dentro do próprio serviço. Além disso, OTC permite tanto retirar quanto receber criptomoedas e tokens, e está protegido com autenticação de dois fatores (2FA) em todas as operações e fluxos, bem como por nossos rigorosos processos e controles de compliance. Na plataforma, você poderá se registrar apenas com seu e-mail; não se esqueça de ativar o 2FA. 4. **Operação:** Após validar sua conta, você será incluído em um grupo no WhatsApp e estará em contato com nossa equipe de Traders, Vendas e Compliance. Neste grupo, você solicitará compras ou vendas. Nossa equipe fornecerá a cotação, a moeda e os detalhes da operação. Após a conclusão, você poderá ver os fundos creditados em sua conta, caso deseje manter a custódia na plataforma, ou solicitar o envio para uma wallet de sua preferência.
Posso operar em vários países? Sim, você poderá operar em todos os países desde que possua neste país uma conta bancária em nome da empresa. Pedimos que apresente a documentação correspondente para avaliação. Você também pode nos escrever para **[infoselect@ripio.com](mailto:infoselect@ripio.com)**.
Quais documentos preciso enviar para começar a operar com minha conta PJ no Brasil? - Documento de identidade (frente e verso) da pessoa que assinará o contrato de adesão. (Ex. CPF, RG ou Passaporte) - Documento de identidade (frente e verso) daqueles acionistas que tenham mais de 10% de participação acionária. (Ex.: CPF, RG ou Passaporte) - Comprovante de registro atualizado na RFB (Receita Federal do Brasil) e Regulamento de gestão - Estatuto societário Contrato Social e Procurações (se aplicável) Ata de nomeação ou designação de Diretória - Último balanço disponível, auditado e certificado pela autoridade competente. - Extrato bancário atualizado das contas a utilizar durante a operação, incluindo nome do banco, número da conta, nome completo do titular da conta e, onde se veem os saldos incluídos (serão levados em consideração na análise da cota máxima operacional). - Fatura de serviço emitida nos últimos 3 meses (luz, água, gás, tv a cabo e/ou internet. Não aceitamos documento bancário.) - Documentação AML e Poderes (opcional) Se a empresa gerencia fundos de terceiros, é necessário anexar à solicitação: **Documentação AML:** - Ata de designação de Compliance Officer, - Certificação contábil referente aos depósitos recebidos de terceiros nos últimos 3 meses, - Manual de prevenção à lavagem de dinheiro - Ata de aprovação do manual de prevenção à lavagem de dinheiro ** Procurações:** - Procuração com amplos poderes
Quais documentos preciso enviar para começar a operar com minha conta Pessoa Física no Brasil? Você é empregado com vínculo de dependência? 1. **Documento de identidade** - RG, CNH ou Passaporte 2. **Origem dos fundos:** Você pode apresentar estes documentos para justificar seus rendimentos mensais (um ou mais da lista a seguir): - Últimos 3 holerites de salário. - Declaração de imposto de renda do último exercício. - Certificação contábil de rendimentos. - Documentação correspondente à venda de imóvel/veículo juntamente com a comprovação bancária. 3. **Extrato bancário** - Último extrato bancário onde seja possível visualizar a titularidade e o número da conta. 4. **Comprovante de endereço** - Conta de serviço em seu nome emitida nos últimos 3 meses (luz, água, gás, TV a cabo). *** ***
Operate in the United States 🇺🇸 or another country 🌎 1- Authorized signatory Authorized signatory proof of Identity, must be a current signed Passport (valid and not expired) 2- Shareholders Proof of Identity: must be a current signed Passport (valid and not expired). Personal ID for all shareholder/interest holders with  > 25% or more in the company, and also for at least two current company directors. 3- Certificate of incorporation Certificate of incorporation and Articles of association/Memorandum of Association. If a certificate does not apply, submit the corresponding incorporation agreement, complete and certified. 4- Ownership - Certified document signed by a company director/authorized signatory listing all company directors. - Ownership structure scheme/organizational chart or equivalent signed and certified as true by an authorized signatory/director and dated less than 3 months (must specify exact amount of ownership of each interest holder in the company, must deliver a comprehensive picture of the structure of the group, whole company structure showing any closely-linked, associated and group companies). 5- Company's source - Latest financial statement/ Balance sheet. - Revenue, tax, or other documentation available* Related to the company financial status 6- Bank statements Bank statements Updated. From de bank accounts to be used. 7- Proof of address Proof of registered address or principal business address (for example an utility bill or tax document of the company) that is less than 3 months old. AML documentation (optional) In the event that the company manages third-party funds, submit the following documents: - AML Manual. - Minutes of appointment of the compliance officer and approval of the AML Manual. - Accounting certification of deposits received from third parties during the last 3 months.
¿Qué documentos necesito enviar para comenzar a operar con mi cuenta de persona física en Estados Unidos? **Are you an employee in a dependent relationship?** - ID - Passport, Driver's License - Source of Funds: You can present these documents to justify your monthly income (one or more from the following list): - Last 3 pay stubs - Form 1040 for the last period - Documentation corresponding to the sale of real estate / vehicle along with bank accreditation. - Bank Statement - Last account statement / bank statement showing account holder's name and account number. - Proof of Address - Utility bill in your name issued within the last 3 months (it can be for electricity, water, gas, cable). Are you a self-employed professional? - ID - Passport, Driver's License - Source of Funds: You can present these documents to justify your monthly income (one or more from the following list): - Form 1040 for the last period - Documentation corresponding to the sale of real estate / vehicle along with bank accreditation - Bank Statement - Last account statement / bank statement showing account holder's name and account number - Proof of Address - Utility bill in your name issued within the last 3 months (it can be for electricity, water, gas, cable)